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银行摇摇欲坠?四大平台接住你的泪

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发表于 2023-12-8 15:53:51 | 显示全部楼层 |阅读模式
来源 | 万博维思可视化

摇摇欲坠不止你的泪
还有高唱的风险~
房地产的风
敲打着银行
你却无法~改变~

上市公司存在银行的5995万不翼而飞;房地产暴雷使多家银行被逼上悬崖;部分银行贷款不良率上升;中小银行降息潮起……种种迹象表明,银行业该转型了。

如何管理好数据,最大程度降低风险的发生率呢?分享四个上到银行集团领导、分支行领导、管理员、业务员会用到的银行数据管控平台。

01
智慧之眼:银行监控可视化平台

由于金融行业监管一直是“严”字当头,公众对银行的信任度一直居高不下,即使有了支付宝、微信等金融科技平台,人们还是愿意将大额存款交给银行保管。银行的活跃用户数、吸纳的存款规模、资金交易量规模巨大,如何进行数据治理,利用好数据资产,成为银行业亟待解决的问题。

银行监控可视化平台实现了国、省、市三级下钻,银行管理者可以逐层查看更详细的数据,逐级深入,拥有更全面的视角。



一、关键功能

1.资金周转监控,有迹可循



平台监测活跃用户总数、资金转入总额、汇款转出总额及贷款利息收入,使银行管理员对银行资金周转状况了然于胸,即使存款不翼而飞,也有迹可循。

2.健康度监控,稳健经营

管理者能够根据环境健康度数据分析银行所处市场的经济稳定性、政策风险、法规变化,为银行适应外部环境变化,保持稳健经营提供数据支持。通过对银行应用健康度的监测,管理者可评估系统的性能,根据预警制定措施保证银行整体平稳运行。服务健康度关注银行服务的质量和效率,银行管理者发现服务健康度预警时,可以追根溯源,反思在服务客户时出现的问题,找出改进的空间,提升服务体验。

3.监测每秒交易数,识别威胁



TPS数据可以帮助银行管理者预测未来的交易流量,确保系统在面对不断增长的交易负载时能够保持稳定和高效。平台监测BIP、ODCP、ECBS、CIPS系统的每秒交易数,根据异常的TPS波动识别系统故障和外部威胁,保持各子系统的稳定性和安全性。

4.系统检测,预测性维护

及时、成功的银行系统检测可以有效杜绝个别系统崩溃、受攻击带来的影响。平台每隔一段时间监测系统检测的成功率、超时率、失败率,并将数据以曲线图的形式展示出来,便于银行管理者采取措施进行预测性维护,提高银行系统的稳定性。

5.交易数据实时监控,应对高峰期



银行客户活跃度高,交易量大,交易平台和交易方式多样化,需要对这些数据实时监控。平台从时间维度实时监测交易量和增长率,有助于银行应对交易高峰期,提高系统弹性,保持银行平稳运行;监测交易平台和交易方式可以帮助管理者了解客户行为,从而提供个性化服务与营销。

二、应用场景

1.一站式管理与监控

银行监控可视化平台监测全行在国、省、市的交易数据,管理人员可了解银行经营状况全貌、平台运行情况,及时发现异常,采取适用性措施,实现一站式管理与监控

2.银行业务运营

通过资金周转监控、健康度、交易方式等数据监控,为业务人员开展、拓展业务,提升客户体验提供了极大便利。

3.品牌宣传

大体量的业务数据展示、动静交互形式、联动呈现数据的界面吸引参观者的目光,为品牌宣传添上了科技色彩和震撼效果。

02
指路罗盘:银行驾驶舱

对于银行决策者来说,日理万机的他们不一定有空去监控面板查看、分析各项交易数据,银行驾驶舱的重要性凸显。



一、关键功能

1.了解长期与短期趋势

驾驶舱关注企业和个人存贷款总额以及同环比数据,帮助决策者了解业务的长期趋势和短期波动,及时发现潜在风险,从而制定阶段性业务战略和风险管控措施。

2.监测盈利数据,调整经营策略



银行利润的多少对其稳健经营、可持续发展以及履行金融职能都至关重要,贷款是银行取得利润的主要途径。驾驶舱监测每月贷款收息率,决策者可评估银行贷款风险,调整收息率,比如高风险贷款可能需要更高的收息率来补偿风险,然后将决策下达管理层和业务层。通过监测贷款收益率,决策者可以评估贷款业务的盈利能力,调整贷款策略。

3.了解不良率,降低风险

不良率是银行评估贷款组合风险的关键指标之一。驾驶舱监测银行贷款不良率,为决策者了解客户的还款表现,调整贷款条件、提高贷款利率或采取追索措施提供数据依据。

二、应用场景

1.一站式决策

平台监测集团领导最关心的盈利数据、不良率等数据,并关注业务长期趋势和短期波动,领导层可节省查看详细业务数据的精力,实现一站式决策。

2.会议支持

分行领导可利用驾驶舱掌握全行经营状况,复盘业务数据,分析数据波动原因,制定可行性措施,并进行分行工作汇报,为集团战略的制定形成数据依据。

3.内部自省

业务人员可根据驾驶舱数据自我反省:是否达到了KPI?为什么没有达到?接下来的规划是什么?从而推动银行业务平稳、可持续发展。

03
细嗅猛虎:银行交易风险监测平台

交易风险控制是银行的生命防线,风险管理的韧性对银行的盈利能力有重要影响。然而银行传统的依赖原始数据信息和过往经验进行风险管理的方式不足以支撑银行盈利能力的可持续发展,迫切需要一个能实时抽取数据、可实现自主分析的交易风险监测平台。



一、关键功能


银行交易风险监测平台将电子银行、柜面业务、应用APP的实时交易数汇总到大屏上,风险管理员可及时识别异常,对动账频繁的业务板块重点监测。平台监测各类业务的交易量、交易类别、交易平均响应时间和系统集群健康趋势,风险管理员可通过交易量和交易类别及时识别异常交易,防止诈骗行为发生;通过交易平均响应时间和系统集群健康趋势识别系统故障,为客户顺利交易保驾护航。

二、应用场景

银行交易风险监测平台常用于银行风险日常监测。数据监测专员可实时监测交易风险,预测未来交易风险,及时采取措施将风险的火苗扑灭。银行管理人员可根据交易风险发生的类别和业务分布,调整业务开展策略,降低银行风险。

04
赶考神器:银行年度业绩可视化看板

为了完成年指标,天天出去跑业绩
为了加油和鼓励,吃苦耐劳不放弃
做点业务不容易,风险经理要给力
努力我要努力,银行事业数第一
(来源:聚融e)

年终大考将至,无数银行赶考人都在忙忙碌碌寻“宝藏”。可是 “宝藏”埋得深、杂,不好汇总展示,还得手动更新数据。银行年度业绩可视化看板可以解决赶考焦虑,让各位考官眼前一亮。


一、关键功能

1.展示总交易情况


该平台以中国地图为容器展示银行的业绩版图,用颜色深浅表示营收额的多少。将本年度存款、取款、贷款和理财类交易量展示出来,方便汇报人和领导评估资金流动合理性,预测潜在交易风险,了解交易趋势和客户偏好,从而调整理财产品组合和投资策略,确保银行运营稳定。支持查看交易客户概况,识别客户画像,进行精准营销。

2.分析计划与实际情况


监测全年计划完成情况和实际完成情况的差距、各类业务板块的业绩表现以及各渠道交易占比,助力汇报人和领导调整业务策略,优化产品结构,提升银行的整体竞争力。

3.防范信贷风险


贷款业务是银行盈利的主要来源之一。平台监测贷款趋势、贷款客户排名以及贷款流失金额,帮助汇报人及时发现和预警可能出现的信贷风险,如过度放贷、不良贷款增加,及时调整贷款利率,防范风险。

二、应用场景

分行、支行领导以及客户经理可以依托银行年度业绩可视化平台展示年度业绩,分析业绩情况,制定来年计划,告别多屏的PPT和繁杂的表格,让工作汇报更便捷、高效。

结语

这四大平台由万博思图以“W-Max可视化大屏”为工具,利用自主开发的平台——万博维思打造,覆盖人群上至领导层,下至基层业务员,可实现全行业务数据全局可视、经营状况深度分析、交易风险及时感知、年度业绩全面概览。

目前,以上平台已上线万博维思可视化大屏模板,pc端浏览器搜索万博思图,点击万博DataVis大数据平台即可开启试用,通过简单拖拽、模块组合形成您需要的模板。此外,平台还内置了500+不同场景模型组件,300+官方自研可视化数据组件,500+覆盖日常工作场景的应用模板,创意十足,操作便捷。

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